Q. 相続手続きは何から始めればよいですか？
相続手続きは、まず「相続人の確認」と「財産の確認」から始めるのが基本です。
親やご家族が亡くなった直後は、葬儀、役所への届出、年金や保険の手続きなどで慌ただしくなります。そのため、相続について「何から手をつければよいのか分からない」と感じる方は少なくありません。
相続手続きでは、いきなり預貯金の解約や不動産の名義変更を進めようとしても、必要書類がそろっていなければ手続きが止まってしまいます。まずは、全体の流れを把握したうえで、順番に進めることが大切です。
A. まずは相続人と財産を確認することから始めます
相続手続きで最初に行うべきことは、主に次の2つです。
- 誰が相続人になるのかを確認する
- 亡くなった方にどのような財産や負債があるのかを確認する
相続人が確定していない状態では、遺産分割協議を進めることができません。また、財産の内容が分からないまま話し合いをしてしまうと、後から預貯金、不動産、借金などが見つかり、再度協議が必要になることもあります。
そのため、相続手続きは「相続人の調査」と「財産の調査」を並行して進めるのが現実的です。
相続手続きの基本的な流れ
相続手続きは、一般的に次のような流れで進めます。
- 死亡届の提出や葬儀後の各種手続きを行う
- 亡くなった方の戸籍を集める
- 相続人を確認する
- 預貯金、不動産、保険、借金などの財産を調べる
- 遺言書の有無を確認する
- 必要に応じて相続放棄を検討する
- 相続人同士で遺産分割協議を行う
- 遺産分割協議書を作成する
- 預貯金の解約、不動産の名義変更などを進める
- 必要に応じて相続税の申告を行う
すべての方に同じ手続きが必要になるわけではありません。預貯金だけの相続、不動産がある相続、借金がある可能性がある相続、相続人が多い相続など、状況によって必要な対応は変わります。
最初に戸籍を集める理由
相続手続きでは、亡くなった方の出生から死亡までの戸籍を集めることが多くあります。
これは、法律上の相続人を正確に確認するためです。家族の間では「相続人はこの人たちだけ」と思っていても、戸籍を確認すると、前婚の子、認知した子、養子などが判明するケースもあります。
銀行や法務局などの手続きでも、相続人を証明するために戸籍一式の提出を求められることがあります。そのため、相続手続きの初期段階で戸籍を集めておくと、その後の手続きが進めやすくなります。
財産調査で確認する主なもの
相続手続きでは、プラスの財産だけでなく、借金などのマイナスの財産も確認する必要があります。
主に確認するものは、次のような財産です。
- 預貯金
- 不動産
- 株式、投資信託などの有価証券
- 生命保険
- 自動車
- 借金、ローン、未払い金
- 保証債務
通帳、キャッシュカード、郵便物、固定資産税の通知書、証券会社からの書類、保険証券などを確認すると、財産の手がかりが見つかることがあります。
財産の全体像が分からないまま手続きを進めると、相続放棄を検討すべきだったのに期限を過ぎてしまう、遺産分割協議の内容に漏れが出る、といった問題につながることがあります。
遺言書があるかどうかも確認しましょう
相続手続きを始める際には、遺言書の有無も確認しておく必要があります。
遺言書がある場合、原則としてその内容に沿って手続きを進めます。一方で、遺言書がない場合には、相続人全員で遺産分割協議を行い、誰がどの財産を引き継ぐのかを決めます。
自宅の金庫、仏壇、机の引き出し、貸金庫などに遺言書が保管されていることもあります。また、公正証書遺言が作成されている場合は、公証役場で検索できる場合があります。
相続手続きで注意したい期限
相続手続きには、いくつか注意すべき期限があります。
- 相続放棄：相続の開始を知った時から原則3か月以内
- 準確定申告：亡くなったことを知った日の翌日から4か月以内
- 相続税申告：亡くなったことを知った日の翌日から10か月以内
すべての相続で相続税申告が必要になるわけではありませんが、不動産や預貯金が多い場合には、早めに税理士へ確認した方がよいケースもあります。
また、借金がある可能性がある場合は、相続放棄の期限に注意が必要です。相続放棄については家庭裁判所での手続きが必要になるため、迷っている場合は早めに相談することをおすすめします。
自分で進められる場合と相談した方がよい場合
相続人が少なく、財産も預貯金だけで、相続人同士の関係も良好な場合は、ご自身で手続きを進められることもあります。
一方で、次のような場合は、早めに専門家へ相談した方が安全です。
- 相続人が多い
- 戸籍の集め方が分からない
- 遠方の役所から戸籍を取り寄せる必要がある
- 不動産が含まれている
- 借金があるかもしれない
- 相続人同士で話し合いが進まない
- 銀行の相続手続きが複雑で困っている
- 遺産分割協議書を作成する必要がある
相続手続きは、途中で書類の不備があると、銀行や法務局で手続きが止まってしまうことがあります。最初の段階で必要な書類や進め方を確認しておくと、手戻りを減らせます。
青梅市周辺で相続手続きにお困りの方へ
青梅相続相談センターでは、青梅市を中心に、羽村市、福生市、あきる野市、瑞穂町、昭島市など周辺地域の相続手続きに関するご相談を受け付けています。
戸籍収集、相続人調査、法定相続情報一覧図の作成、預貯金の解約手続き、遺産分割協議書の作成など、相続手続きの進め方が分からない方は、お気軽にご相談ください。
なお、相続登記が必要な場合は司法書士、相続税申告が必要な場合は税理士、相続人同士で争いがある場合は弁護士など、内容に応じて適切な専門家への相談が必要になることがあります。
まとめ
相続手続きは、まず相続人と財産を確認することから始めます。
最初に戸籍を集め、相続人を確定し、預貯金や不動産、借金などの財産を調べることで、その後の手続きをスムーズに進めやすくなります。
相続手続きには期限があるものもあるため、「何から始めればよいか分からない」と感じた段階で、早めに相談することが大切です。
青梅市周辺で相続手続きにお困りの方は、青梅相続相談センターへご相談ください。