昭島市で兄弟間で役割分担が決まらず相続手続きを相談された事例

今回は、昭島市にお住まいの方から、「父が亡くなったものの、兄弟の誰が相続手続きを担当するのか決まらず、手続きが進まない」とご相談いただいた事例をご紹介します。

相続人が兄弟だけの場合、全員が同じ立場であるため、誰か一人が自然に手続きを引き受けるとは限りません。

近くに住む人、書類を保管している人、仕事の都合をつけやすい人など、それぞれの事情が異なるため、役割分担を決めないまま時間が経過してしまうことがあります。

今回のご相談者様も、兄弟間に大きな争いはありませんでしたが、誰が何を担当するのか決まらず、銀行への連絡や戸籍収集が途中で止まっていました。

なお、本事例は個人が特定されないよう、相談内容の一部を変更しています。

ご相談者様の状況

ご相談者様は昭島市にお住まいの50代の方です。昭島市内で一人暮らしをしていたお父様が亡くなり、兄弟3名で相続手続きを行うことになりました。

お母様はすでに亡くなっており、相続人になると考えられていたのは、長男であるご相談者様、昭島市外に住む弟様、東京都外に住む妹様の3名です。

ご相談者様はお父様の自宅に最も近く、葬儀や市役所への届出も中心となって対応していました。

一方、弟様は金融機関の手続きに詳しく、妹様はお父様の通院や生活状況をよく把握していました。

それぞれにできることはありましたが、「長男だからすべて担当する」「近くに住んでいる人が行う」といった明確な合意はありませんでした。

兄弟間の役割分担で困っていたこと

ご相談者様が困っていたのは、主に次のような点でした。

• 誰が相続手続き全体の窓口になるのか決まっていない
• 兄弟が別々に金融機関へ問い合わせていた
• 取得した戸籍や書類を誰が保管するのかわからない
• 父親の財産情報が兄弟間で共有されていない
• 手続きにかかった費用を誰が負担するのか決まっていない
• 遠方に住む妹へ何を依頼すればよいかわからない
• 長男である自分だけに負担が集中することに不安がある

兄弟間で感情的な対立はありませんでしたが、役割が曖昧なため、同じ銀行へ複数人が連絡したり、必要な書類の取得が後回しになったりしていました。

最初に相続手続きの作業を一覧にしました

役割分担を決めるためには、相続手続きにどのような作業があるのかを、兄弟全員が把握する必要があります。

そこで、今回のケースで必要となる主な作業を一覧にしました。

• 遺言書の有無の確認
• 戸籍収集と相続人の確認
• 預貯金口座の調査
• 不動産関係書類の確認
• 生命保険や有価証券の確認
• 借入金や未払い金の調査
• 財産一覧の作成
• 遺産の分け方に関する話し合い
• 遺産分割協議書の作成
• 銀行などの相続手続き
• 不動産の相続登記

作業を細かく分けたことで、「相続手続きを担当する人」を一人だけ決めるのではなく、兄弟それぞれが担当できる作業を分担できることがわかりました。

戸籍を確認して正式な相続人を確定しました

役割分担と並行して、亡くなったお父様の出生から死亡までの戸籍を収集しました。

家族が把握している兄弟だけで手続きを進めるのではなく、戸籍に基づいて正式な相続人を確認する必要があります。

戸籍を確認した結果、ご相談者様、弟様、妹様の3名が相続人であることを確認できました。

前の婚姻による子や、家族が把握していなかった養子などは確認されませんでした。

相続人が確定したことで、兄弟3名全員が遺産分割協議に参加する必要があることも明確になりました。

代表者と各担当者を分けて決めました

今回のご家族では、相続手続きの連絡窓口と、個別作業の担当者を分けることにしました。

お父様の自宅に近く、書類を確認しやすいご相談者様を、全体の連絡窓口としました。

ただし、ご相談者様がすべての作業を一人で行うのではなく、次のように役割を分担しました。

• ご相談者様：書類の一括管理、専門家との連絡、全体の進捗管理
• 弟様：銀行口座と証券口座の確認、金融機関への問い合わせ
• 妹様：生命保険、年金、医療費、未払い費用に関する資料の確認

全体の連絡窓口を一人にしたことで、専門家や金融機関からの連絡が分散することを防げました。

一方、作業そのものは兄弟で分担したため、ご相談者様だけに負担が集中することも避けられました。

代表者が勝手に決められるわけではないことを確認しました

相続手続きの代表者を決めても、その人が他の相続人より強い権限を持つわけではありません。

代表者は、書類の管理や金融機関との連絡を行う窓口であり、遺産の分け方を単独で決めることはできません。

今回のケースでは、次の事項については、必ず兄弟3名で確認することにしました。

• 財産一覧の内容
• 財産評価の方法
• 誰がどの財産を取得するか
• 相続手続き費用の負担方法
• 代表者が受け取る預貯金の分配方法
• 不動産を売却するか、誰かが取得するか

代表者の役割と、相続人全員で決める事項を分けたことで、「勝手に手続きを進められている」という不信感を防ぎやすくなりました。

兄弟間で情報共有の方法を統一しました

ご相談前は、兄弟がそれぞれ電話や個別のメッセージで連絡を取り合っており、誰が何を知っているのかわかりにくい状態でした。

そこで、相続手続き専用の連絡方法を決め、次の情報を同じ場所で共有することにしました。

• 判明している財産と負債
• 金融機関への問い合わせ結果
• 取得した書類の一覧
• 現在の担当者
• 手続きの進捗状況
• 兄弟全員で判断する事項
• 回答や書類提出の期限

電話で決めた重要事項についても、後から確認できるよう、文章で記録を残しました。

これにより、「聞いていない」「そのような話ではなかった」といった認識違いを減らせました。

書類の保管担当を一人にしました

相続手続きでは、戸籍、残高証明書、印鑑証明書、遺産分割協議書など、多くの原本を扱います。

兄弟それぞれが原本を保管すると、必要なときに書類の所在がわからなくなることがあります。

今回のケースでは、ご相談者様が原本を一括して保管し、弟様と妹様には必要に応じて写しを共有することにしました。

書類は、次のように分けて管理しました。

• 戸籍・相続人関係
• 預貯金・証券関係
• 不動産関係
• 生命保険・年金関係
• 借入金・未払い金関係
• 遺産分割協議関係
• 提出済み書類の控え
• 手続き完了後に返却された原本

誰が原本を持っているかを明確にしたことで、同じ戸籍や証明書を重複して取得することを防げました。

父親の財産を兄弟で分担して調査しました

お父様の財産は、預貯金と自宅不動産だけではありませんでした。

兄弟で役割を分け、次のような資料を確認しました。

• 預貯金通帳とキャッシュカード
• 金融機関や証券会社からの郵便物
• 固定資産税納税通知書
• 生命保険証券
• 年金関係の通知
• クレジットカードの利用明細
• 借入金やローンに関する書類
• 税金、医療費、施設費などの未払い通知

担当者が確認した内容は、兄弟全員で共有する財産一覧へ反映しました。

金額がまだ確定していない財産については、「残高証明書を請求中」「評価額を確認中」など、現在の状況も記載しました。

兄弟が個別に銀行へ連絡するのをやめました

ご相談前は、ご相談者様と弟様がそれぞれ同じ銀行へ問い合わせており、銀行側へ異なる説明をしてしまう可能性がありました。

そこで、銀行関係の問い合わせは弟様が担当し、その結果を代表者であるご相談者様へ報告することにしました。

銀行ごとに次の内容を確認しました。

• 相続手続きの担当部署
• 残高証明書の取得方法
• 必要となる戸籍
• 法定相続情報一覧図を利用できるか
• 印鑑証明書の必要部数
• 遺産分割協議書が必要か
• 郵送で手続きできるか
• 原本を返却してもらえるか

銀行への連絡担当を一人にしたことで、問い合わせ内容の重複や、案内内容の混乱を減らせました。

手続きにかかった費用の負担方法を決めました

兄弟間で役割を分担する際には、戸籍取得費用、郵送料、専門家報酬、交通費などの負担方法も決めておく必要があります。

今回のケースでは、当初、ご相談者様がすべての費用を立て替えていました。

しかし、立替金が増えると、後から何の費用だったのか確認しにくくなります。

そこで、次のような記録を作成しました。

• 支払日
• 支払った人
• 費用の内容
• 支払先
• 金額
• 領収書の有無
• 最終的な負担方法

相続手続きに必要な共通費用については、遺産から精算する方向で兄弟全員が確認しました。

交通費などの個人的な費用をどこまで共通費用とするかについても、事前に話し合いました。

遠方に住む妹様には郵送で対応できる作業を依頼しました

妹様は東京都外に住んでいたため、昭島市内の役所や銀行へ行くことは難しい状況でした。

そこで、現地でなければできない作業ではなく、郵送やオンラインで対応できる作業を担当してもらいました。

妹様に依頼した主な内容は次のとおりです。

• 印鑑証明書の取得
• 生命保険に関する確認
• 遺産分割に関する希望の回答
• 遺産分割協議書への署名押印
• 必要書類の返送

郵送する書類については、署名箇所、押印箇所、返送期限を明確にしました。

遠方に住んでいることを理由に役割がなくなるのではなく、対応可能な範囲で分担することで、兄弟全員が手続きに参加できました。

財産全体が判明してから遺産分割を話し合いました

ご相談者様は、早く相続手続きを終わらせるため、最初に自宅不動産の取得者を決めようとしていました。

しかし、預貯金や証券、未払い金の全体像がわからない段階で一部の財産だけを分けると、後から調整が必要になる可能性があります。

そこで、まず財産と負債を一覧化し、兄弟全員で内容を確認しました。

確認した主な事項は次のとおりです。

• 死亡日時点の預貯金残高
• 証券口座の有価証券
• 自宅不動産の状況
• 生命保険金の受取人
• 借入金や未払い金
• 相続手続きにかかった費用

財産の全体像を共有した後、兄弟3名で遺産の分け方を話し合いました。

兄弟全員の合意内容を遺産分割協議書にまとめました

遺産の分け方について兄弟全員が合意した後、その内容を遺産分割協議書へまとめました。

預貯金については、金融機関名、支店名、預金の種類、口座番号などを確認しました。

不動産については、登記事項証明書を確認し、土地や建物を特定できる内容を記載しました。

遺産分割協議書の内容を兄弟全員で確認し、それぞれが署名し、実印を押印しました。

妹様には書類を郵送し、印鑑証明書とともに返送してもらいました。

相続人間に意見の対立があり、話し合いがまとまらない場合、行政書士が一方の代理人として交渉することはできません。その場合は弁護士への相談が必要です。

預貯金の払戻しは代表者がまとめて受けました

銀行の相続手続きについては、代表者であるご相談者様がまとめて行いました。

銀行へ提出した主な書類は次のとおりです。

• 戸籍一式または法定相続情報一覧図
• 遺産分割協議書
• 相続人の印鑑証明書
• 銀行所定の相続手続書類
• 預金通帳やキャッシュカード
• 代表者の本人確認書類

銀行の確認後、ご相談者様の指定口座へ預貯金が払い戻されました。

その後、遺産分割協議の内容に従って、弟様と妹様へ所定の金額を送金しました。

払戻金の入金記録、兄弟への振込明細、銀行の払戻計算書などは、後から確認できるよう保管しました。

不動産の相続登記は司法書士へ案内しました

相続財産には、お父様名義の昭島市内の自宅不動産が含まれていました。

不動産を相続した場合は、相続登記が必要です。

2024年4月1日から相続登記の申請は義務化されており、原則として、不動産を相続で取得したことを知った日から3年以内に申請する必要があります。

相続登記の申請代理は司法書士の業務範囲です。

今回のケースでは、不動産を取得する相続人を決め、遺産分割協議書などの必要書類を整理した後、司法書士へ相談することをご案内しました。

今回のサポート内容

今回のご相談では、兄弟間で止まっていた相続手続きについて、代表者、担当者、情報共有の方法を整理しました。

主なサポート内容は次のとおりです。

• 相続手続きに必要な作業の一覧化
• 戸籍収集と相続人の確認
• 全体の連絡窓口となる代表者の決定
• 兄弟ごとの役割分担の整理
• 書類の保管方法の決定
• 財産と負債の一覧作成
• 金融機関ごとの必要書類の確認
• 手続き費用と立替金の整理
• 遺産分割協議内容の整理
• 遺産分割協議書の作成
• 銀行へ提出する書類の確認
• 必要に応じた司法書士への案内

誰が何を担当するのかを決めたことで、兄弟間の負担感が整理され、途中で止まっていた相続手続きを進められるようになりました。

兄弟間で役割分担が決まらない場合に起こりやすい問題

兄弟だけが相続人になるケースでは、次のような問題が起こることがあります。

• 長男や近くに住む人へ負担が集中する
• 全員が誰かが行うと思い、手続きが進まない
• 兄弟が別々に同じ機関へ問い合わせる
• 取得した書類の保管場所がわからなくなる
• 財産情報が一部の相続人にしか共有されない
• 立替費用をめぐって認識が分かれる
• 代表者が勝手に進めていると誤解される

家族関係が良好であっても、役割や情報共有の方法を決めなければ、不満や不信感が生じることがあります。

兄弟で相続手続きを進める際の注意点

兄弟で相続手続きを進める場合は、次の点に注意しましょう。

• 戸籍で正式な相続人を確認する
• 全体の連絡窓口を一人決める
• 代表者と個別作業の担当者を分ける
• 代表者の権限を明確にする
• 財産と負債を全員へ共有する
• 重要な決定を文章で残す
• 立替費用と負担方法を記録する
• 遺産の分け方は相続人全員で決める

一人の相続人がすべてを抱え込むのではなく、手続きの種類と生活状況に応じて分担することが重要です。

昭島市で兄弟による相続手続きにお困りの方へ

兄弟間に争いがなくても、誰が戸籍を集め、誰が銀行へ連絡し、誰が書類を保管するのかが決まらなければ、相続手続きは進みません。

長男や近くに住む人がすべてを担当しなければならないという決まりはありません。

青梅相続相談センターでは、昭島市を含む周辺地域の方を対象に、戸籍収集、相続人調査、預貯金手続き、法定相続情報一覧図、遺産分割協議書の作成に関するご相談を受け付けています。

「兄弟の誰が手続きを担当するか決まらない」「自分だけに負担が集中している」「財産情報を兄弟で整理したい」といった段階でもご相談いただけます。

初回相談時にあるとよい資料

兄弟間の相続手続きについてご相談いただく際は、次のような資料があると状況を整理しやすくなります。

• 取得済みの戸籍謄本、除籍謄本、改製原戸籍
• 相続人の関係を整理した家系図やメモ
• 預貯金通帳やキャッシュカード
• 金融機関や証券会社からの郵便物
• 固定資産税納税通知書
• 生命保険や年金に関する書類
• 借入金や未払い金に関する書類
• 兄弟間で話し合った内容のメモ
• 相続手続きに使った費用の領収書
• すでに銀行や役所から受け取った案内

すべての資料がそろっていなくても相談は可能です。現在わかっている相続人、財産、各兄弟の状況から、役割分担と今後の進め方を整理できます。

まとめ

今回の事例では、昭島市でお父様が亡くなり、兄弟3名の誰が何を担当するのか決まらず、相続手続きが止まっていた方からご相談をいただきました。

最初に相続手続きの作業を一覧化し、ご相談者様を全体の連絡窓口としたうえで、弟様が金融機関、妹様が保険や未払い費用の確認を担当しました。

また、書類の保管場所、情報共有の方法、立替費用の記録方法を決め、兄弟全員が現在の状況を確認できるようにしました。

相続手続きの代表者を決めても、その人が遺産の分け方を単独で決められるわけではありません。

代表者の役割と、相続人全員で決める事項を明確にすることが、兄弟間の不信感を防ぐうえで重要です。

昭島市で兄弟間の役割分担が決まらず、相続手続きが進まない方は、一人に負担を集中させる前に、必要な作業と担当者を整理することをご検討ください。

青梅相続相談センターは、青梅市および周辺地域で相続に困ったときに最初に相談できる民間の相談窓口です。公的機関ではありません。相続登記は司法書士、相続税や準確定申告は税理士、相続人間に争いがある場合は弁護士への相談が必要になることがあります。